Цены на нефть уверенно повышаются, достигнув максимальных значений за несколько лет.

Стоимость декабрьских фьючерсов на Brent на лондонской бирже ICE Futures к 8:03 по Москве в понедельник составила $83,73 за баррель, что на $1,34 (1,63%) выше цены на закрытие предыдущей сессии. Цена находится на максимуме за три года. По итогам торгов в пятницу эти контракты подорожали на $0,44 (0,5%) - до $82,39 за баррель.

USB Broker 

We make people happy! (Мы делаем людей счастливыми!)

Потребительская инфляция в еврозоне ускорилась и побила 10 летний рекорд.

    Годовая инфляция в ЕС в августе ускорилась до максимального уровня за 10 лет, и такой рост, вероятно, сохранится в ближайшее время и станет проверкой решимости Европейского центрального банка сохранять сверхмягкую денежно-кредитную политику.
    По мнению центрального банка ЕС, скачок инфляции вызван единовременными факторами, связанными с восстановлением европейской экономики после вызванного коронавирусом спада, и темпы роста потребительских цен замедлятся в начале следующего года.

Льготная семейная ипотека продлевается до 2023 года.

    Правительство продлит льготную ипотеку для семей до конца 2023, которая будет распространена на семьи с одним ребенком, заявил премьер РФ Михаил Мишустин в ходе заседания правительства.

    "По поручению президента правительство продлевает льготную семейную ипотеку. Программа должна была закончиться примерно через полтора года. Теперь она будет действовать до конца 2023 года", - сказал премьер.

Госдолг США достиг потолка

    Министерство финансов США достигло потолка госдолга и призывает конгресс вновь его поднять. На 1 августа 2021 года лимит на госдолг составляет 22 триллиона долларов плюс дополнительные заимствования ,когда потолок повышался автоматически.

USB Broker 

We make people happy! (Мы делаем людей счастливыми!)

Обращение президента РФ к федеральному собранию.

   Вчера, 20 февраля 2019 года состоялось традиционное обращение президента РФ В.В. Путина. В обращении были упомянуты вопросы внутреннего, социального и экономического развития.

• "БОЛЬШЕ ДЕТЕЙ - МЕНЬШЕ НАЛОГОВ"

   Для решения демографической проблемы Путин пообещал увеличить поддержку семей с низкими доходами, детьми-инвалидами и многодетных семей - повысить выплаты, расширить количество получателей пособий.

"Принцип должен быть очень простой: больше детей – меньше налог", - объявил Путин, подчеркнув в самом начале выступления, что его послание будет сосредоточено на вопросах социального и экономического развития России.

   Многодетные семьи ждет еще один подарок - Путин дал слово оплатить из федерального бюджета 450.000 рублей их ипотечного кредита. Мера должна заработать уже в этом году и потребует 84,9 миллиарда рублей за три года, сказал президент.

   Помощник президента Андрей Белоусов оценивает дополнительные траты казны в немного большую сумму - по его расчетам, в 2020 году социальная помощь обойдется бюджету в 150 миллиардов рублей без учета выпадающих доходов, связанных с налоговыми льготами.

   По словам Белоусова, для этого не придется изыскивать дополнительные доходы - деньги найдутся за счет экономии и оптимизации расходов, а также сверхпоступлений в казну.

"150 миллиардов рублей мы спокойно можем найти. Это один процент от расходов бюджета, у нас каждый год не осваивается денег гораздо больше. Не надо трогать ни бюджетный дефицит, ничего. Тем более, что, скорее всего, даже нефтегазовые доходы будут больше, чем сейчас фиксируется", - сказал Белоусов.

• К СНАРЯДУ НЕ ПОДХОДИТЬ

   Путин призвал к послаблениям для российского бизнеса, в очередной раз потребовав ограничить поводы для продления сроков содержания под стражей при расследовании экономических уголовных дел.

   По его словам, ситуация в этой сфере не сильно меняется и это становится серьезной проблемой для экономики.

"Добросовестный бизнес не должен ходить под статьей", - сказал Путин.

   Правительству Путин посоветовал не расслабляться, сказав, что времени на раскачку для достижения поставленных целей нет.

"Если кто-то предпочитает работать по накатанной, не напрягаясь, избегать инициативы и ответственности, то лучше сразу уйти. С такими настроениями лучше к снаряду не подходить", - предупредил Путин.

• АСИММЕТРИЯ

   Путин сказал, что Россия не является угрозой США и миру, а все ее действия носят оборонительный характер и являются ответом на недружественную политику Вашингтона в отношении Москвы.

   Он повторил, что Россия не хочет конфронтации с США и готова к переговорам о разоружении, "но стучаться в закрытую дверь больше не будет", призвав американскую политическую элиту помнить о скорости и дальности полета российских ракет, описанию которых была посвящена большая часть прошлогоднего послания.

"Скажу уже сегодня, прямо и открыто, чтобы никто нас потом ни в чем не упрекал, чтобы всем было заранее ясно, о чем здесь идет речь", - сказал Путин, заговорив о выходе США из договора о ракетах средней и меньшей дальности под конец выступления.

"Россия будет вынуждена создать и развернуть виды вооружений, которые могут быть использованы не только в отношении тех территорий, с которых для нас будет исходить соответствующая прямая угроза, но и в отношении тех территорий, где находятся центры принятия решений по применению угрожающих нам ракетных комплексов", - произнес российский президент под аплодисменты высокопоставленных чиновников и парламентариев.

Повышение ставок по банковским кредитам.

   По словам директора департамента исследований и прогнозирования ЦБ ФР Александра Морозова, изменение ставок по банковским кредитам и депозитам нельзя напрямую связывать с изменением монетарной политики регулятора. Это довольно странное заявление, поскольку вся финансовая система построена на принципе, где именно центробанк регулирует стоимость денег в экономике. 

"Распространено широко мнение, что после повышения Банком России ставки в сентябре стали расти все остальные процентные ставки в российский экономике. Я категорически не согласен с тем, что это стало происходить только после повышения ключевой ставки Банка России", — заявил Морозов, выступая на Гайдаровском форуме.

   Представитель Банка России связал изменение ставок с рыночными факторами, отметив, что повышать ставки банки начали еще весной, когда начали расти доходности по облигациям федерального займа, то есть еще за несколько месяцев до того, как регулятор повысил ставку. Это действительно так, однако не стоит забывать, что долговой рынок - наиболее точный индикатор настроения инвесторов и других участников рынка. Если ставки по ОФЗ начинают расти, это означает, что участники данного рынка как минимум не ждут дальнейшего снижения ставок ЦБ и готовятся к циклу ужесточения монетарной политики. Так работает долговой рынок во всем мире.

   Так, например, когда ЦБ РФ последовательно снижал ставки на протяжении нескольких лет, доходности ОФЗ неуклонно снижались, причем снижались они также еще до очередного решения Банка России по ставкам. Это означало, что динамика инфляции и общие рыночные условия способствуют, по мнению участников рынка, дальнейшему снижению ставки, и они активно скупали гособлигации.

Вот что сказал сам Морозов:

"Как это работает и почему именно такая связь наблюдается? Банки формируют так называемую трансфертную кривую. Это стоимость их ресурсов, то есть ставка привлечения и ставка размещения ресурсов. Основа трансфертной кривой на коротких временных интервалах до года — это ставка денежного рынка. На интервалах от года и выше это либо доходность ОФЗ, либо определенные деривативы, процентные свопы и так далее. Большинство банков использует, насколько я знаю, именно доходность ОФЗ, поэтому, когда доходность государственных ценных бумаг растет, это означает, что для банков бенчмарк, основа для стоимости их ресурсов, тоже растет. И исходя из этого они и повышают ставки по привлекаемым ресурсам депозитов, и повышают ставки по размещаемым ресурсам, то есть по кредитам. Банк России напрямую на ставки ОФЗ не влияет, но косвенное влияние есть".

   Да, действительно, доходность ОФЗ после решения ЦБ повысить ставку несколько снизилась, но Морозов по каким-то причинам упускает из виду ряд других важных факторов. Во-первых, спекулянты обычно разгоняют цену до какого-то события и закрывают позиции по факту. Во-вторых, в конце августа начался мощный растущий тренд на рынке нефти, который продолжился и в сентябре. Очевидно, что в таких условиях после обвала началась коррекция на долговом и валютном рынках, и рубль, и облигации прибавили в цене. И здесь нет особой связи с решением регулятора.

   Выступление Морозова запомнилось еще одним любопытным заявлением. Он сказал, что повышение ставок помогло российской экономике.

"Сентябрьское и декабрьское решения Банка России способствовали, путем снижения рисков финансовой стабильности, стабилизации ситуации на финансовых рынках и соответственно сыграли в плюс для экономики в целом", - заявил Морозов.

   Необходимо отметить, что повышение ставки смогло несколько стабилизировать ситуацию на рынках, а не в экономике. Хотя, опять же, этому больше способствовали внешние факторы. В декабре, например, на фоне обвального падения индексов в США и резкого снижения цен на нефть рубль стремительно дешевел, и очередное повышение ставки не стало успокаивающим факторов, а стабилизация началась только тогда, когда стабилизировались внешние рынки.

Золотое сечение. Бонусная программа от USB Broker.

В 2019 году Компания продолжает дарить возможность получать большие доходы по принципу Золотого сечения. Снова стартует бонусная программа. При пополнении счета Компания начисляет бонус в размере 23,6%, 38,2%, 61,8% от суммы пополнения. Участие в программе принимают все клиенты.

Условия акции:

1. В акции принимают участия все торговые счета типа NDD и ECN в валюте USD.

2. Сумма бонуса составляет 23,6%, 38,2%, 61,8%.

3. Сумма пополнения для получения бонуса:

- 23,6% – от 500 USD до 1000 USD;
- 38,2% – от 1001 USD до 3000 USD;
- 61,8% – свыше 3000 USD.

4. Бонус участвует при просадке и может быть потерян после потери клиентом собственных средств.

5. Прибыль, полученная при торговле с бонусом, выводится без каких-либо ограничений. Бонус при этом не списывается.

6. Не учитываются в акции в качестве пополнения:

- пополнения, произведенные до момента подключения акции;
- переводы средств на счет, участвующий в акции, с других счетов Клиента;
- любые вознаграждения (бонусы) и компенсации, предоставленные компанией;
- операции возврата средств на счет в результате отмены заявки на вывод средств.

7. Бонус зачисляется на торговый счет с комментариями

   "Credit In: 23,6% "
   "Credit In: 38,2%"
   "Credit In: 61,8% "

8. Бонус списывается с торгового счета с комментариями "Credit Out: 23,6%", "Credit Out: 38,2%", "Credit Out: 61,8%".

9. Списание бонуса в полном объеме происходит в следующих случаях:

- если Клиент выводит всю сумму со счета;
- если Компания исключает Клиента из акции.

10. Зачисление бонуса на торговый счет происходит в течение 24 часов с момента зачисления собственных средств Клиента.

11. Сроки проведения акции с 21 января 2019 по 12 февраля 2019.

12. Компания имеет право в любой момент изменить условия и сроки проведения акции, либо приостановить действия акции.

Голосование по выходу Великобритании из ЕС. Brexit, отзывы экспертов.

   По прогнозам многих аналитиков, законопроект не будет одобрен парламентом. Мэй стремится получить поддержку хотя бы от парламентариев, которые входят в ее собственную партию.

   Естественно, инвесторы будут пристально следить за голосованием британского парламента по варианту выхода Великобритании из состава Евросоюза, предложенному премьер-министром Великобритании Терезой Мэй. Голосование должно состояться сегодня, 15 января.

Премьер-министр Великобритании Тереза Мэй

   Премьер-министр Великобритании продолжает настаивать на том, что ее вариант Brexit, позволяющий сохранить тесные связи с ЕС, что несомненно благотворно скажется на Британской валюте, является единственным возможным. Альтернативой ему является лишь болезненный выход Великобритании из ЕС без заключения каких-либо соглашений об условиях этого выхода, либо полный отказ от Brexit, такой вариант негативно отразится на динамике фунта.

   Великобритания, которая является пятой экономикой мира, должна выйти из состава Евросоюза 29 марта 2019 года.

   Игроки рынков также обратят внимание на данные по инфляции в Великобритании, а также на новый отчет по объему розничных продаж, чтобы получить новые сведения о состоянии британской экономики.

Поздравляем с Рождеством и Новым годом!

Поздравляем с Рождеством и Новым годом!

Уважаемые клиенты!

Компания U.S.B. Broker поздравляет всех с наступающим Рождеством и Новым 2019 годом! В Новом году хотим пожелать достижения невероятных высот и свершения чудес, о которых каждый мечтает. Желаем, чтобы хозяйка года Свинья принесла в дом каждого биржевого спекулянта и инвестора гору успеха, счастья и приятных моментов радости от занятия любимым делом. Удачи в Новом году!

С уважением, компания U.S.B. Broker

Строительство транспортно-пересадочного узла в Москве. Новости USB Broker.

   До конца 2019 года планируется закончить строительство транспортно-пересадочного узла на базе станции "Нижегородская" на юго-востоке столицы, заявил журналистам в субботу заместитель мэра Москвы по вопросам градостроительной политики и строительства Марат Хуснуллин. 

"На базе станции метро "Нижегородская" планируется построить крупнейший в Европе транспортно-пересадочный узел. Он объединит две линии метро, а также линию Московского центрального кольца (МЦК) и радиальное направление железных дорог", - сказал М. Хуснуллин. 

Он также пояснил, что транспортно-пересадочный узел на данный момент уже строится, и запустить в эксплуатацию его планируют до конца следующего года вместе с Некрасовской линией метро.

   "Распределительный уровень, то есть вестибюль, с помощью которого пассажиры разных видов транспорта смогут пересаживаться с одного направления на другое, находится под землей. Его площадь составляет около 20 000 кв.м", - сказал М.Хуснуллин. 

   Заместитель мэра напомнил, что помимо Некрасовской линии метро сюда придет Большая кольцевая линия, уже действует станция МЦК, также до конца этого года будет завершено строительство новых платформ железнодорожной станции "Карачарово". 

"По предварительным оценкам этим транспортным узлом в сутки будет пользоваться более 400 тысяч человек", - добавил заммэра.

Ранее заместитель генерального директора компании "Мосинжпроект" Альберт Суниев сообщал, что в составе транспортно-пересадочного узла помимо крупного распределительного пассажирского комплекса планируется построить офисную башню с апартаментами площадью около 60 тыс.кв.м. 

"Возведение башни планируется за счет собственных средств компании "Мосинжпроект", работы планируется начать в следующем году", - добавил А.Суниев.

USB Broker 

We make people happy! (Мы делаем людей счастливыми!)

Рубль сохраняет положительную динамику. Аналитика USB Broker.

   Формально на стороне российской валюты профицит текущего счета РФ, показавший за год почти четырехкратное расширение, до $104,3 млрд, однако продолжение его увеличения и в ноябре, несмотря на падение нефтяных цен, может указывать на проблемы в экономике РФ.

   Российская валюта сохраняет положительную динамику вечером вторника, 11 декабря, отражая улучшение настроений на глобальных рынках и текущее восстановление нефти.

"Единственное объяснение такого сумасшедшего профицита – провал импорта товаров и услуг. Если так, то это еще одно убедительнейшее свидетельство провала внутреннего спроса, как потребительского, так и инвестиционного", - предположил в своем телеграм-канале Кирилл Тремасов из компании Локо Инвест.

   В целом на мировых рынках вчера преобладали, оказывая поддержку рублю, оптимистичные настроения на фоне признаков прогресса в торговых переговорах США и Китая, ослабивших беспокойство по поводу напряженности в отношениях двух крупнейших экономик мира.

   В пользу рубля и фактор близкого налогового периода, стартующего 17  декабря.

   По оценке эксперта из банка Зенит Владимира Евстифеева , важный для экспортеров НДПИ в текущем месяце может составить 540 млн рублей, а все налоги он оценил в 2,13 трлн рублей.

   Согласно свежему опросу Рейтер, число аналитиков, ожидающих роста ключевой ставки, составляет 12 человек, что близко к числу ратующих за сохранение текущего уровня 7,50 % годовых, которых набралось 15 человек.

   В пятницу же Центробанк должен будет сообщить о сроках и параметрах возвращения на рынок с покупкой валюты для Минфина в рамках бюджетного правила, временно приостановленной в августе этого года.

"Участники рынка ожидают решение о возобновлении покупок в рамках бюджетного правила с января 2019 года. И кажется, что основная интрига заключается в том, произойдет ли это в полном объеме операций Минфина или частично, например, по 50 процентов в первые месяцы", - говорится в аналитическом обзоре Росбанка.

"Продление паузы же, на наш взгляд, может поставить под сомнение надежность оперативного механизма бюджетного правила", - считают аналитики компании.

"В целом возобновление не должно радикально менять рыночную ситуацию, потому что приток валюты в Россию довольно существенный"

   По его мнению, хорошей цены на нефть и сильного платежного баланса РФ должно быть достаточно для возобновления покупки валюты Центробанком январе.

USB Broker 

We make people happy! (Мы делаем людей счастливыми!)

ЦБ Австралии оставил процентную ставку. Отзывы экспертов. USB Broker.

ЦБ Австралии 4 декабря оставил ставку на рекордно низком уровне и оптимистично оценил экономическую активность страны в преддверии статистики, которая может указать на рост ВВП более чем на 3 % в прошлом квартале.

Резервный банк Австралии по итогам ежемесячного заседания, как и ожидалось, оставил ставку на уровне 1,50 %.

"Экономика Австралии показывает хорошие результаты", - отзывался глава регулятора Филип Лоу.

Австралийский ЦБ не спешит повышать ставки на фоне сдержанного роста потребительских цен - основной причины неизменной политики регулятора на протяжении прошедших двух лет. Рынки полностью заложили в прогнозы повышение ставки лишь после начала 2020 года.

"Мы ожидаем дальнейшего снижения уровня безработицы и возвращения инфляции к целевому показателю, однако прогресс, вероятно, будет постепенным", - сказал Лоу.

Австралийский доллар. usbbroker

Данные о ВВП Австралии были опубликованы сегодня. 

Ожидалось, что рост составит 0,6 процента в июле-сентябре по сравнению с 0,9 процента кварталом ранее.

Годовой рост, вероятно, составит 3,3 процента против 3,4 процента кварталом ранее.

Но данные были таковыми: 
ВВП (кв/кв) (3 кв.)          0,3%
ВВП (г/г) (3 кв.)               2,8%

Лоу ожидает расширения экономики на 3,5 процента в текущем и следующем году при поддержке активных деловых инвестиций и расходов государства на инфраструктуру.

Его оптимизм подкрепили превзошедшие прогнозы данные австралийского статистического управления (ABS), опубликованные ранее во вторник.

Данные показали, что государственные расходы увеличились на 1,1 процента в третьем квартале до A$109,7 миллиарда ($80,7 миллиарда) с учетом инфляции.

USB Broker 

We make people happy! (Мы делаем людей счастливыми!)

Операционная ошибка ВТБ, отзывы экспертов, аналитика USB Broker.

Центробанк России сообщает: в минувший вторник, 27 ноября в квартальном финансовом отчете ВТБ была обнаружена операционная ошибка. Дело в том что в приложенной к отчету таблице обнаружили баснословную задолженность Центральноафриканской республики (ЦАР) перед ВТБ. К сведению: ЦАР является одним из беднейших государств мира. А задолженность составила почти $12 миллиардов.

По скромным подсчетам аналитиков ЮСБ Брокер эта сумма превышает ВВП страны в шесть с лишним раз. При том что население ЦАР составляет всего пять миллионов человек, а ВВП страны лишь - $1,95 миллиарда. 

Руководство ВТБ заявило, что данные ЦБ всего лишь "операционная ошибка", и такого кредита на самом деле нет. В банке не комментируют, каким образом такая огромная сумма появилась в отчете незамеченной и кто за это в ответе.

Со стороны ЦАР ответил пресс-секретарь правительства. Он опроверг информацию о кредите, ссылаясь на чрезмерный объем указанных в отчете средств. А так же на он упомянул про членство в МВФ, обязывающее руководство страны оповещать фонд о необходимости кредита.

Экспертам USB Broker известно, что кредит в размере $12 миллиардов был выдан в третьем квартале текущего года. Конкретная дата не известна, как и получатель, а так же цель. Но известно, что Россия последние несколько лет активно налаживает связи с ЦАР в сферах безопасности и бизнеса.

USB Broker 

We make people happy! (Мы делаем людей счастливыми!)

Рубль не сдает позиций, и даже набирает силу. Отзывы экспертов. USB Broker.

Российская валюта укрепляется утром 21 ноября после существенного снижения накануне за нефтью, и на его стороне корректировка нефтяных котировок с годовых минимумов. По большей мере рублю помогает высокий номинальный курс доллара, который привлекает экспортеров в текущий налоговый период.

По отзывам экспертов, положение дел сейчас выгодно для продаж экспортной выручки к пику налогового периода 26-28 ноября с учетом того, что в четверг торги по доллару расчетами "сегодня" не будут проводиться из-за праздника в США.

Рыночная ликвидность и активность участников рынка может снизиться к вечеру сегодняшнего дня в преддверии завтрашнего Дня благодарения и последующей короткой пятничной сессии в США.

Нефть марки Brent растет с утра на 1,2%, баррель оценивается в $63,30. Нефть растет после более чем 6-процентного падения накануне и тестирования однолетних минимумов, и поддержкой выступает статистика о снижении запасов в США и увеличении индийского нефтяного импорта.

Однако угрозой для нефтяного рынка остаются ухудшающиеся прогнозы глобального экономического роста и расширение производства в США.

Нефть с начала ноября упала в цене на 17%, в то время как рубль против доллара за этот же промежуток времени показывает минимальное снижение.

Поддержкой рублю остаются в целом хорошие показатели текущего счета РФ, надежды на отсрочку части санкций США против России, локально - текущий налоговый период.

"Достаточно высокая устойчивость рубля в основном базируется на отсутствии валютных покупок ЦБ РФ на свободном рынке в рамках реализации бюджетного правила" - высказался один из экспертов.

Ксения Юдаева подтвердила, что Банк России не будет возобновлять покупки валюты на открытом рынке в рамках бюджетного правила как минимум до января 2019 года. Во вторник же глава департамента исследований ЦБР Александр Морозов заявил, что регулятор в случае рисков для финансовой стабильности может не выходить на рынок с покупками валюты и в следующем году.

Аналитики USB Broker считают, что ЦБ своими действиями сможет смягчить и уменьшить падение рубля при введении новых санкций и ухудшении обстановки на внешне-экономической площадке.

USB Broker 

We make people happy! (Мы делаем людей счастливыми!)

Объемы добычи и экспорта нефти разными странами. Отзывы аналитиков USB Broker.

Добыча нефти Саудовской Аравией в сентябре увеличилась до 10,502 млн бар./сут. с 10,412 млн бар./сут. в августе. В годовом выражении показатель увеличился на 5,3%.

Саудовская Аравия за сентябрь увеличила объем экспорта нефти на 3% по сравнению с августом,а добычу - на 0,9%, показывают данные на странице JODI.

Объем экспорта поднялся до 7,433 млн баррелей в сутки (бар./сут.) по сравнению с 7,214 млн б/с в августе. При этом показатель поднялся на 13,5% по сравнению с сентябрем 2017 года.

Ирак в сентябре сократил экспорт нефти на 1,9% относительно августа и поднял на 2,6% за год - до 3,953 млн бар./сут. Добыча в стране увеличилась до 4,461 млн бар./сут. против 4,46 млн бар./сут. в августе. По отношению с сентябрем прошлого года производство выросло на 2,3%.

Добыча нефти в Венесуэле в сентябре составляла 1,434 млн бар./сут. по сравнению с 1,448 млн бар./сут. в августе. Год назад показатель составлял 1,939 млн бар./сут.

В Нигерии добыча снизилась в сентябре до 1,957 млн бар./сут. против 1,997 млн бар./сут. в предшествующем месяце. При этом экспорт увеличился до 2,064 млн бар./сут. с 1,957 млн бар./сут. В сентябре прошлого года производство составляло 1,931 млн бар./сут., поставки за рубеж - 2,109 млн бар./сут.

По предварительным оценкам JODI, в сентябре США сократили добычу нефти до 10,047 млн бар./сут. по сравнению с 11,346 млн бар./сут. в предшествующем месяце. При этом за год показатель подскочил на 16,4% (с 9,495 млн бар./сут.).

Экспорт американской нефти, по расчетам организации, составил 2,194 млн бар./сут. против 1,749 млн бар./сут. в августе и 1,473 млн бар./сут. год назад.

Аналитики USB Broker считают, что снижение объема добычи нефти, способствует росту цена на нее, так как уменьшается количество товара (нефти) на рынке, за счет чего отношение спрос/предложение стремится вверх, так же как и цена на нефть. Согласно отзывам экспертов, снижение добычи может быть как и искусственным, так и естественным, зависящим от различных факторов.

USB Broker 

We make people happy! (Мы делаем людей счастливыми!)